广告监测虚报瞒报统计资料等齐齐哈尔农商行被罚逾140万

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	       广告监测：据央行哈尔滨中心支行网站新闻，央行齐齐哈尔市中心支行披露行政处罚信息公示表，齐齐哈尔农商行因虚报、瞒报统计资料等7项违法举动，被警告并合计罚款逾140万元。

	　　行政处罚信息公示表表现，齐齐哈尔农村商业银行股份有限公司存在7项违法举动：1.虚报、瞒报统计资料；2.超过期限向中国人民银行报送账户开立、撤销资料；3.未按规定使用“待报解预算收入”账户向国库划转非税资金；4.未经个人信息主体赞成向第三方提供个人信息；5.未按规定履行客户身份识别任务；6.未按规定保存客户身份资料和交易记录；7.未按规定开展持续的客户身份识别。

	　　广告监测：对于违法举动1，齐齐哈尔农商行被警告并被罚款3万元；对于违法举动2，该行被警告并被罚款15万元；对于违法举动3，该行被罚款0.5万元；对于违法举动4四川成都人事考试网，该行被罚款2万元；对于违法举动5至7，该行被罚款121万元。

	　　值得细致的是，对于最后三项违法举动，齐齐哈尔农商行被罚款的金额占绝对比重。根据银保监会官网信息，2019年，银保监会发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。该办法第十二条规定，银行业金融机构应当按照规定建立健全和实行客户身份识别制度网站关键词优化，遵循“了解你的客户”的原则，针对不同客户、营业关系或者交易，采取有用措施，识别和核实客户身份，了解客户及其建立、维持营业关系的目的和性子，了解非天然人客户受益所有人。在与客户的营业关系存续期间，银行业金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。

	　　第十三条规定，银行业金融机构应当按照规定建立健全和实行客户身份资料和交易记录保存制度，妥帖保存客户身份资料和交易记录，确保能重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易运动和查处洗钱案件所需的信息。

	　　广告监测：齐齐哈尔市人民当局信息表现，齐齐哈尔农村商业银行股份有限公司是以原齐齐哈尔市区农村名誉合作联社为母体行，由社会天然人和企业法人共同提议设立的股份制地方性金融机构。改制后，将从特别的“股份合作制”农村金融机构变化为科学的“股份制”商业银行。改制前的齐齐哈尔市区农村名誉合作联社利润收入重要以信贷营业为主。将来，齐齐哈尔农商银行将在持续知足全市辖区内农民、城区居民、中小企业、农业产业化龙头企业等不同层面、多元化的投融资需求基础上，持续释放体系体例机制上风，加快转型发展，营业范围将实现多样化，研发理财产品，开办外汇、同行存单、金融债等营业，为广大客户提供全方位的金融服务。(中新经纬